+7 (499) 653-60-72 Доб. 817Москва и область +7 (800) 500-27-29 Доб. 419Федеральный номер

Ответственность за предоставление недостоверной информации в банк

ЗАДАТЬ ВОПРОС

Ответственность за предоставление недостоверной информации в банк

Главная Судебная практика Постановления Пленума Верховного Суда по уголовным делам Преступления против собственности и порядка осуществления экономической деятельности. Изменения и дополнения:. В целях обеспечения правильного и единообразного применения судами законодательства об уголовной ответственности за выманивание кредита или дотаций ст. Обратить внимание судов на то, что общественная опасность преступления, предусмотренного ст.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Содержание:

Впрочем, поправки коснутся не только банкиров, но и других участников финансового рынка - страховых организаций, профучастников, негосударственных пенсионных фондов НПФ , управляющих компаний инвестфондов, паевых инвестфондов, клиринговых организаций, организаторов торговли, кредитных потребительских кооперативов, микрофинансовых организаций, обществ взаимного страхования, акционерных инвестфондов. ЦБ не раз призывал бороться с нарисованной отчетностью, подчеркивая, что отзыв лицензии - это крайняя мера, когда другие возможности не дали результата.

Что будет, если подать ложные сведения в банк для кредита/займа?

Персональные настройки. Включить уведомления. В других СМИ. Фото : 21 августа , Банковские юристы знают: нередко финансисты задают вопрос о том, можно ли привлечь того или иного злостного неплательщика по кредитам к уголовной ответственности за мошенничество или нет. Где та грань, что позволяет отграничить уголовные отношения от гражданских? В каких случаях спор будет разрешаться в суде по иску банка, а в каких - в рамках уголовного дела?

Не ставлю перед собой цель проанализировать все указанные Верховным Судом признаки мошенничества. В нормативном постановлении говорится и про умысел, и про обман, и про причинную связь между обманом и хищением, и про другие уголовно-правовые аспекты.

Если коротко, то применительно к банковскому кредитованию при мошенничестве виновный изначально то есть до или в момент заключения договора имеет намерение обманным путем получить кредит и не вернуть его. На практике ключевым является вопрос о том, имел ли на самом деле должник намерение не вернуть кредит или все же невозврат кредита произошел по каким-либо другим причинам.

Как понимаете, достаточно трудно выявить и доказать, что было на самом деле в голове заемщика в момент заключения договора. Для выяснения этого будут приниматься во внимание все обстоятельства получения кредита. Верховный Суд указал на некоторые из них, которые в совокупности позволяют определить, действовал ли должник с умыслом на мошенничество или нет. Вот они пп. Например, получение кредита по утерянному или похищенному удостоверению личности, предоставление в банк поддельных гарантий в обеспечение возврата кредита - все это может свидетельствовать о мошенничестве.

Бывают случаи, когда в залог предоставляют имущество, которое ранее незаконно оформлено на заемщика залогодателя. Переоформленная квартира предоставляется в залог для кредита.

Злоумышленники, получив кредит, скрываются. О незаконной махинации с квартирой собственник узнает спустя какое-то время например, по получении квитанции по коммунальным платежам ; начинается судебная тяжба с банком.

В итоге кредит оказывается необеспеченным и непогашенным. Налицо мошенничество. Правда, некоторые из вышеуказанных обстоятельств следует применять с большой осторожностью. Опасность тут состоит в том, что законные действия заемщика в рамках предпринимательского риска могут расценить как преступные действия мошенника.

В таких случаях имеют место не уголовно-, а гражданско-правовые отношения. Следует помнить, что предоставление недостоверной или ложной информации при получении кредита впоследствии может сыграть с вами злую шутку.

Расписались в документах за кого-то? Заявили банку, что не состоите в браке, лишь бы не получать согласие супруга на залог совместного имущества? Предоставлением банку такой неверной информации вы даете повод усомниться в том, что изначально не планировали мошенничество.

Свою правоту в том, что вы не мошенник, к счастью, сможете отстоять, но вот нервы потреплют вам изрядно. Не стоит доводить до этого. Поделиться новостью. Сообщить об ошибке aee5acbf3e2dbbce.

Сейчас читают. Если вы видите данное сообщение, значит возникли проблемы с работой системы комментариев. Возможно у вас отключен JavaScript. Читайте также Загрузка Архив новостей. Последние комментарии. Мы в соц. Для телефона мобильная версия приложение для android приложение для ios канал в telegram. Информационная продукция данного сетевого издания предназначена для лиц, достигших 18 лет и старше.

Реклама Правила использования материалов Контакты.

Как не выглядеть мошенником в глазах банка

Персональные настройки. Включить уведомления. В других СМИ. Фото : 21 августа , Банковские юристы знают: нередко финансисты задают вопрос о том, можно ли привлечь того или иного злостного неплательщика по кредитам к уголовной ответственности за мошенничество или нет. Где та грань, что позволяет отграничить уголовные отношения от гражданских?

Получение кредита по заведомо ложным данным

Сайт продаётся. Не редко простые граждане или индивидуальные предприниматели, стремясь во что бы то ни стало получить денежный или товарный кредит прибегают к обману. Им кажется, что, если они "случайно забудут" указать негативные сведения или просто чуточку приукрасят действительность, никому от этого хуже не будет.

Так, в кредитных заявках чаще стали появляться вымышленные места работы и должности, а справки по форме 2-НДФЛ нередко оказываются поддельными. Для повышения своих шансов на получение кредита многие заявители идут на незначительные, с их точки зрения, махинации со своим социальным статусом.

Заплатить налоги необходимо до 2 декабря. Слушателям, успешно освоившим программу выдаются удостоверения установленного образца.

Creative Commons Attribution 4. Ссылка на материал: kremlin.

За кредитом – только с подтвержденным доходом!

В г. Через два года одна из них — статья о мошенничестве в сфере предпринимательской деятельности — перестала действовать. В итоге суды при идентичных ситуациях стали применять разные статьи УК РФ, квалифицируя их либо как специальные виды мошенничества, либо как мошенничество по ст.

В России достаточно распространены случаи, когда обычные граждане или частные предприниматели, стремясь любым путем получить одобрение по заявке, предоставляют ложные сведения в банк для кредита или займа. Так ли это на самом деле? Ложные сведения в банк для кредита — это сведения, которые человек сообщает кредитной организации при оформлении займа, заранее понимая и осознавая, что говорит неправду.

К одним из известных способов получения денежных средств, пусть и во временное пользование, следует отнести получение кредита. В условиях высоких экономических рисков банки в редких случаях готовы кредитовать компании со смутной деловой репутацией, а также граждан при отсутствии гарантий возврата средств заемщиком. Каждый банк предъявляет к соискателям на получение кредита свои требования, к которым относятся: предоставление уставных документов и информации о финансово-хозяйственном состоянии предприятия или доходах гражданина, документов о наличии у предприятия или заемщика залогового имущества, и т. Ответственность по ст. Ответственность за указанные противоправные действия предусмотрена в виде штрафа либо лишения свободы на срок до 5 лет. Ответственность по данной статье наступает при совершении хищения на сумму от рублей и предусматривает штраф до тыс. Способы незаконного получения кредитов разнообразны от предоставления документов кредитору с завышенными доходами, либо существенными снижениями расходов для юридических лиц и ИП , до предоставления полностью поддельных документов, в т.

Сообщений: 2 Регистрация: Я безработный и пока ищу работу мне необходимы средства. Хочу взять кредит 45 т. Кредит выплачу. Что мне грозит если обман сразу или через какое-то время раскроют? Баннер показывается только незарегистрированным пользователям.

на предоставление кредита Источник информации о Банке . административной ответственности: да нет да нет За предоставление недостоверных сведений в данной Анкете наступает ответственность в.

Наши юристы помогут по телефону грамотно составить жалобу в определенные инстанции или написать исковое заявление. Позвоните и задайте свой вопрос. Возможно вашу проблему мы сможем решить по телефону. Не переплачивайте за то, что можно получить не тратя свои деньги.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - задайте свой вопрос онлайн-консультанту. Юридическая помощь Добрый день На данный момент работаю в частной организации на основании контракта до Заявление написала Письмо зарегистрировала в приёмной.

Планируется создание юридического лица, необходимо консультация по следующим вопросам: Организационно - правовая форма все плюс и минусы вид деятельности будем описан исполнителю 2.

Возможное составления устава и иных учредительных документов по необходимости со стороны исполнителя.

Оценка состояния аккумуляторных батарей. На основе базовых ставок каждый регион имеет право установить свои территориальные.

Не вижу никакого обоснования. Я очень хочу это сделать.

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Причины для отказа в получении кредита
Комментарии 6
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. portfito

    Это — бессмысленно.

  2. Руфина

    Вы сами придумали такую бесподобную фразу?

  3. Раиса

    Меня тоже волнует этот вопрос, где я могу найти больше информации по этому вопросу?

  4. Данила

    Вы сами осознаете, что написали?

  5. mangjunmare

    Я — этого же мнения.

  6. doncofo

    Я удалил эту фразу